邮储银行郴州分行成功堵截涉诈资金转移系列报道之一：甄别“租卡人”，助力“反电诈”

新湖南客户端 2024-10-16 16:01:05

电信网络诈骗犯罪伴随着互联网的发展，手段层出不穷，犯罪分子往往需要大量的银行卡转账取现等方式将其骗取来的赃款转移洗钱，并给出借、出卖银行卡的所有人一定的佣金。电信网络诈骗涉及面广，牵涉人员多，社会影响恶劣。

9 月 7 日，一名女子神色匆匆来到邮储银行资兴市东江中路支行，要求办理一笔 20万的转账，柜员按规定对客户进行尽职调查，发现该账户交易流水少且交易金额较小， 9月4日有一笔由深圳他行转入的大额资金20万元，当柜员询问其资金来源时，客户回复是药店的打货款，转账是进货用。该柜员立即向主管汇报，联系其就职的药店负责人核实情况，药店老板称未曾与深圳的医药公司有合作。

当营业主管要求该女子进一步配合调查时，客户瞬间神情慌张，托词走出营业厅门打电话，该支行大堂经理机智跟随，隐约听见对方在教客户如何应对银行网点盘查，符合 “ 出租、出借、出卖银行卡 ”特征。随后，该网点立即启动反诈应急预案并反馈反诈中心，营业主管上报上级行立即停用女子所持银行账户，该女子见势不妙，拿回身份证及银行卡离去。

随着警方迅速介入，确认该笔资金为网络诈骗所得，涉案资金超过 20万元，邮储银行资兴市东江中路支行网点主管及柜员的高度的警觉性和专业素养，通过银警全力配合、果断处置有效堵截了诈骗分子的作案渠道。（邓华夫陈润彦）

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来源：新湖南客户端

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