邮储银行郴州分行成功堵截涉诈资金转移系列报道之三：细核“睡眠户”，筑牢“防护墙”

新湖南客户端 2024-10-16 16:39:10

自 “断卡”行动开展以来，邮储银行郴州市分行扎实开展打击治理电信网络诈骗工作，强化账户风险管控，加强“平安邮储”创建，不遗余力狠抓反电诈、反洗钱。

9月11日下午，邮储银行郴州市鸿雁营业所网点柜员正在为客户黄某办理一笔5万元取款业务。办理过程中，发现其账户流水存在异常，工作人员警觉地一边稳住黄某进行常规询问，一边核查账户详情。经查，发现此账户之前一直无资金留存，长期处于“睡眠”状态，却在11日当天汇入一笔5.3万元的跨行汇款，便询问客户大额资金来历。客户黄某言辞躲闪，说是其亲戚汇入。当柜员提出想看该亲戚的微信和手机号码，客户又说没有，言辞闪烁。期间手机不停有电话打入，客户马上挂断，不断低头看手机。

“鉴于对客户资金来源存疑且账户使用习惯与前期交易明显不符，我们初步判断这个客户涉及网络诈骗，便立即稳住客户，并迅速上报邮储银行上级主管部门，对客户的账户进行管控处理，期间由网点负责人拨打110报警。”该网点当班柜员如是说道。随后，在民警的强势询问下，客户由开始的沉默不愿意配合，到心理破防承认此笔资金为涉诈资金入账，通过与郴州市北湖区公安分局民警紧密协同、成功堵截涉诈资金取现5万元。

近年来，为维护人民群众的财产安全，邮储银行郴州市分行充分践行金融工作的政治性、人民性，积极响应 “断卡”行动号召，积极推进电信网络诈骗“资金链”精准治理关口前移，提升涉诈资金拦截效率。

经该行相关负责人介绍，截至 9月末，累计拦截电信诈骗风险交易近15笔，为客户避免资金损失超过81.55万元,累计协助公安机关抓获银行卡涉案嫌疑人5人，查处涉案银行卡217张。同时，该行全面开展“金融知识万里行”、防范非法集资、反电诈活动达372场，强化对“银发”一族高发类涉诈案件的警示教育，加深公众对开立和使用账户的相关法律规定的认识，构筑反诈“防护墙”，帮助群众守好“钱袋子”。（邓华夫陈润彦）

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来源：新湖南客户端

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