南县农商银行：多管齐下构筑反诈防火墙

张琪汶新湖南客户端 2024-07-02 00:38:42

新湖南客户端7月1日讯（通讯员张琪汶周建光）近年来，南县农商银行高度重视反诈工作，坚持多点发力，多管齐下，构筑反诈“防火墙”，有效防范电诈案件发生。

严格账户管理。按照事前尽职调查，事中严格审查，事后跟踪调查的流程，加强对新开账户风险管理；加强单位银行结算账户管理，出台《关于明确单位银行结算账户相关业务审批权限的通知》，对单位银行结算账户开通网银、限额，设置审批权限；根据账户分类分级合理设置限额，加强存量账户风险管控。

强化责任告知。利用每月对账、办理业务等机会，告知单位银行结算账户法人代表、授权办理业务人员，不得出租、出借、出售单位银行结算账户，不得替他人包括亲戚朋友过渡资金，并告知其相关的惩戒措施。

加强系统监测。对于反电诈相关的风管、企管、断卡先锋平台等，督促支行持续做好系统的监测分析，务必做到当日查，当日处，当日毕。

注重反诈宣传。开展进企业、进村组、进社区等反电诈宣传活动，通过设立咨询台、发放宣传折页和现场宣讲、答疑，向广大消费者普及反电诈知识，并通过典型案例讲解等，提高社区居民、普通老百姓反电诈能力。

作者：张琪汶

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来源：新湖南客户端

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