银行取款成“自投罗网” 男子涉电诈被拘

李毅湖南日报·新湖南客户端 2024-07-04 22:57:06

湖南日报·新湖南客户端7月4日讯（记者李毅通讯员刘旺亮）去银行取趟钱，结果被抓了。近日，长沙市雨花区一名电信诈骗犯罪嫌疑人落网，只因他的取钱行为引起银行怀疑，警银联动获取罪证，当场将其抓获。

6月26日下午，一吴姓男子来到湖南银行东塘支行办理解封和补卡业务，并要求取出银行卡内全部现金23万余元。银行人员见是大额支取，便按照惯例询问资金来源和支取用途。吴某则表示，这几十万是几个亲戚借给他的，现在取出来用于现金支付装修工程款。

当银行人员进一步核实资料时，吴某表现出紧张不安情绪，含糊其辞地回复，又拿不出具体凭证，因大额资金提现需提前预约，工作人员当场没有受理，随后吴某便匆匆离开。

根据反诈经验，银行工作人员判断吴某可能存在涉诈风险。按照反诈相关工作要求，银行随即对吴某账户流水进行了查验，发现其账户交易明细中，先前仅有一笔0.1元的支付宝小额支付，后续便收到了由四个不同账户转入资金合计23万余元，涉电诈账户特征明显。

这边还在确认罪证，刚离开一会的吴某再次来到网点，继续要求大额取现，工作人员表示“正在办理”，一边稳住吴某，一边报警。

几分钟后，侯家塘派出所民警赶到。根据银行提供的账户资料信息，民警迅速开展研判，发现其银行账户涉及张家界公安局通报的一起电诈案。随即，民警将犯罪嫌疑人吴某当场抓获。

经审讯，犯罪嫌疑人吴某供认其于6月22日到长沙采用出借银行卡转账的方式非法获利。因银行卡长期未使用自动冻结，这才来到银行办理解冻手续，最终“自投罗网”。

目前，犯罪嫌疑人已被移送张家界警方。

（民警为银行网点送来表扬信。通讯员摄）

（感谢信原文。通讯员提供）

事后，侯家塘派出所民警专程送上了一封表扬信，点赞湖南银行东塘支行工作人员反诈意识强、业务精湛、线索上报及时，工作配合度高、严守风险防范第一道关口，感谢其为案件侦破提供有力支撑。

作者：李毅

责编：施泉江

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来源：湖南日报·新湖南客户端

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