企业家办公室，金融服务的下一个风口？

上观新闻 2024-10-19 11:12:47

越来越多的金融机构开始围绕企业家这一群体重构服务体系。10月17日，中信企业家办公室上海区域中心在沪揭牌。

所谓企业家办公室，即金融机构围绕企业家需求，集合机构内部各板块业务，协同服务企业家和企业。用一句话来概括，企业家从个人到公司的金融问题，都可以去这个办公室寻找解决方案。

以往，金融界创设的私人银行或家族办公室的形式，更加关注个人和家庭，可以为高净值人群提供金融之外的诸多服务，比如健康医疗、子女教育等。随着中国企业家群体的不断发展壮大，他们的个性化需求也被逐渐挖掘——因为财富来源与企业发展紧密相关，企业家人群不仅需要基础的财富管理和衍生生活服务，同时他们对于投融资一体化服务也有更多需求。

于是，各家金融机构开始把这一创新模式作为财富管理转型升级的新引擎。企业家办公室不仅要对企业家个人和家庭提供服务，还要针对企业发展制定个性化的方案，这也对金融机构的综合服务能力提出了更多要求。

从中信企业家办公室上海区域中心的构成不难看出这一点——这一中心整合了中信集团内银行、证券、信托、保险、基金等业态优势，聚合内外部资源，实现客户在中信任何一家金融子公司的服务接入，即可触达其他中信系金融机构及实业公司，实现一站式综合服务。

中信银行上海分行行长赵元新介绍，企业办公室将积极探索符合上海国际金融中心和超大城市特点的综合财富管理模式，依托中信企业家办公室服务体系，聚焦企业及企业家“人—家—企—社”多元化需求，提供“商行+投行+私行+投资+智库”一站式综合化服务，将服务从个人延伸到家庭、企业和社会责任，为客户提供不止于金融的综合金融服务，不断提升企业家客群的服务质效。

在对私业务方面，聚焦企业家财富管理、资产配置和财富传承等需求，通过家族信托架构，组合运用现金类信托、保险金信托、股权信托、债权信托、上市公司股票信托、不动产信托和境外信托等创新模式，为企业和企业家财富增长、发展规划与传承提供专业智库服务，陪伴客户实现长期的财富增长、发展规划与传承。

在对公业务方面，聚焦企业融资、投资和交易等方面的需求，综合发挥中信银行、中信证券、中信建投证券、中信信托、中信保诚人寿等机构的对公及资本市场服务优势，运用“投行+商行”思维，为客户量身定制覆盖全生命周期、上下游链条的综合金融解决方案。

在产业合作方面，依托中信集团“实业广覆盖”独特优势，协调中信集团在先进智造、先进材料、新消费和新型城镇化等领域的实业资源，与企业家加深合作对接，助力企业强链、补链、延链，做大做强。

实际上，此前已经有一些金融机构开始试水企业家办公室，但大部分集中在券商。2023年下半年以来，中信建投、海通证券、银河证券、国泰君安证券等多家头部券商都成立了企业家办公室，这些券商在资本市场上的丰富经验成为企业家选择他们的理由。

但一位券商企业家办公室负责人坦言，企业家办公室是一项平台型的长期业务，金融机构内部各个业务部门之间的协同是一大难点，也是创新的关键所在。“协同不是说把大家聚在一起就可以了，而是要精准找到企业家的需求，并迅速找到解决方案。”该负责人如此评价：“这一创新往大了说需要金融机构整个体制机制创新，往小了说对于一线服务人员的综合素质提出了更高要求。”

可以预见，这一金融服务的风口将吸引越来越多金融机构的加入，市场竞争也会愈发激烈，但由此催生出更加优质的金融服务，对于中国企业发展而言无疑是件好事。

责编：张德会

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来源：上观新闻

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