警惕“刷流水办贷款”陷阱！切勿成为犯罪“帮凶”

2024-11-15 16:48:40

湖南法治报·新湖南客户端讯（通讯员曾宇晴尹钰宸潘浩）“你的银行卡流水、账户信用度比较低，需向指定账户转账，用于提高流水、信用度。”“只需将银行卡、电话卡等提供过来就能轻松办理贷款。”急于贷款的你会信吗？

9月5日，洞口县公安局竹篙塘派出所民警根据上级推送“两卡”线索发现，辖区内王某名下银行卡被用于电信网络诈骗犯罪活动。接到线索后，民辅警立即开展工作，通过电话联系对王某进行政策法规宣讲、劝其投案。当日下午，王某便主动前往公安机关投案。

经了解，王某7月在网上结识一名自称为某“贷款”公司员工的网友，在询问其贷款申请情况时，对方声称“王某当前名下的银行卡没有放款资格”，需办理一张广州农商银行卡，便于帮王某放贷。

王某听信对方说法将办理好的银行卡卡号和本人身份信息提供给对方，对方又以需“刷流水”

进行“包装”增加额度为由引导王某“刷流水”。未抵住“诱惑”的王某，在明知出租、出借银行卡是违法行为，仍然抱着侥幸心理使用名下两张银行卡帮助犯罪分子转账“刷流水”。

目前，违法行为人王某已被公安机关依法予以行政处罚。

随着银行卡管控力度的增强，骗子的“洗钱”套路也越来越多，贷款“刷流水”就是其中一种，办理贷款应在正规金融机构申请，切勿轻信“贷款中介”，所谓通过 “刷流水”办理贷款的都是“洗钱”陷阱，请广大群众妥善保管好自己的银行卡，避免成为犯罪“帮凶”。

组稿：姜红玉

责编：李迅

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