00后男子为赚钱，从他人手中收购银行卡进行倒卖，不料上家却在完成交易后拒绝支付款项。男子一怒之下联合同伙截留诈骗款15万元，又将同伙的分成款项骗走，最终数罪并罚，“刑”上加“刑”。

沦为电诈“工具人”

2021年5月11日，江苏省张家港市公安局接到会计小吴的紧急报案，称被诈骗了100多万元。此前，他被自称是银行年检专员的人诱导加入一个QQ群，群内竟赫然显示着公司老板和老板娘的名字。“老板”和“老板娘”在群里频繁讨论合同项目，“老板”还要求小吴先后将48万元“货款”及70万元尾款打入指定账户。直到真正的老板娘打电话询问这两笔款项时，小吴才惊觉被骗。

警方调查发现，收款账户户主名为陈华。无独有偶，警方同期还接到另一起报案，报案人称借了“认识的朋友”15万元周转资金，却瞬间被拉黑。经查，该收款账户户主也是陈华。

2021年5月30日，警方根据线索在济南市某网吧将陈华抓获，并立案侦查。根据陈华的供述，警方又迅速根据掌握的信息，将另一名涉案男子张健带至派出所讯问。随着调查深入，一段因贪念引发的犯罪链条逐渐浮出水面。

彼时，刚满18周岁的陈华还是一名在校学生，因热衷购买游戏装备导致手头拮据。2020年10月，陈华在酒吧认识了比自己年长两岁、看似事业有成的张健。2021年4月，张健向陈华抛出“赚钱橄榄枝”，称有朋友需要银行卡来“走账”“刷证券”，一套卡有8000元的报酬，陈华只要提供银行卡包括优盾、电话卡的一套卡即可。

尽管陈华隐约察觉资金来源可能不正当，但在高额利益引诱下，他还是前往两家银行办理了两套银行卡，交给了张健。

“黑吃黑”截留诈骗款

据张健交代，他将收来的银行卡全部交给了微信联系人谢某。早在2021年3月底，谢某找到张健，以每套卡八九千元的价格收购银行卡用来给“公司走账”。张健嗅到了“商机”，打着中间商赚差价的算盘，找到了涉世未深的陈华。

起初，交易进展得很顺利，张健将陈华的两套卡交给谢某后，当即拿到3000元现金。然而直到4月中旬，谢某却迟迟未支付尾款。

愤怒之下，张健决定挂失银行卡，意外发现卡内竟有15万元，而这笔钱正是上游犯罪团伙的诈骗所得。张健瞬间起了“黑吃黑”的念头，让陈华发送欠自己“15万元PVC手套货款”的微信消息，便于今后向谢某解释转账的事情，随后将15万元转账至自己账户。面对张健提出的“两套卡1.6万元报酬”或“从15万元中拿2万元”的选择，陈华选择了后者。

转钱次日，谢某便打电话威胁张健，要求其归还钱款。张健在讯问时坦言：“警察同志，我真的很害怕，对方说如果拿不出钱就要弄死我。”即便如此，他仍未停止犯罪脚步。

诈骗同伙终落网

钱“赚”得容易，用起来也很快。一个多月后，张健还完信用卡，看着卡里所剩不多的余额，开始后悔分给陈华过多钱款，便向陈华谎称只要转账1万元就能再分得5万元。陈华信以为真，转账后多次索要这6万元，张健却置之不理，反而又以转账费为由再次骗取了陈华600元。

面对确凿证据，张健和陈华的辩解苍白无力。虽然二人认为自己未直接参与上游诈骗，只是提供了几张银行卡，但这些银行卡却成为了诈骗分子在虚拟世界肆意横行实施诈骗的“通行证”。

2022年9月，张健被检察机关批准逮捕，取保候审期间畏罪潜逃，于2023年8月被成功抓获。

检察机关经审查认为，张健明知他人利用信息网络实施犯罪，仍提供帮助，情节严重，还以违法占有为目的，伙同他人秘密窃取他人财物，诈骗他人财物，数额较大，已经构成了帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪、诈骗罪；陈华作为共犯，构成帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪。

2024年1月，张家港市检察院对张健提起公诉。鉴于其归案后逃跑不具有自首情节，但是自愿认罪认罚，法院采纳检察机关提出的量刑建议，于2024年2月22日，以帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪、诈骗罪判处张健有期徒刑4年，并处罚金1.4万元，责令退赔被害人所有损失。陈华因取保候审期间涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被山东省检察机关逮捕，后被判处有期徒刑3年，罚金1万元。

2024年12月24日，陈华被张家港公安机关从监狱解押回至看守所。2025年1月13日，陈华涉嫌帮助信息网络犯罪活动、盗窃案被公安机关移交张家港市检察院审查起诉，2月6日被提起公诉。

检察官提醒，广大群众尤其是年轻人，切勿因为贪图小利，参与收购、出售、出租银行卡、电话卡等行为，以免沦为信息网络犯罪的“帮凶”。同时，企图以“黑吃黑”方式牟取不义之财，同样构成犯罪，必将受到法律制裁。（文中涉案人员均为化名 丁国锋 陈梦清 孙玲）

责编：曹晓林

一审：曹晓林

二审：喻志科

三审：周韬

来源：法治日报--法治网